چه مدارکی برای وریفای حساب در صرافیها و سایتهای خارجی مورد نیاز
چه مدارکی برای وریفای حساب در صرافیها و سایتهای خارجی مورد نیاز است؟
فرایند احراز هویت (KYC) در صرافیها و پلتفرم‌های بین‌المللی، به‌ویژه آن‌هایی که خدمات مالی، رمزارزی یا بانکی ارائه می‌دهند، به یک بخش جدایی‌ناپذیر از فرآیند ثبت‌نام و استفاده از خدمات تبدیل شده است. این احراز هویت به دلایل قانونی، امنیتی و ضدپول‌شویی انجام می‌شود و هدف اصلی آن، شناسایی دقیق هویت کاربران پیش از اجازه انجام فعالیت‌های مالی است. اما سؤالی که برای بسیاری از کاربران ایرانی مطرح می‌شود این است که: چه مدارکی دقیقاً مورد نیاز است و چه ویژگی‌هایی باید داشته باشند تا مورد تأیید صرافیها و سایتهای خارجی قرار گیرند؟
در حالت کلی، احراز هویت در اکثر صرافیها و سایتهای خارجی شامل سه مرحله اصلی است: ارائه مدرک شناسایی، ارائه مدرک اثبات آدرس، و ارسال تصویر سلفی یا ویدئوی زنده برای تطبیق چهره. بسته به نوع سایت، کشور محل ثبت، میزان خدمات مورد استفاده، یا سطح کاربری، ممکن است مدارک یا مراحل بیشتری نیز درخواست شود.
اولین و مهم‌ترین مدرک مورد نیاز، مدرک شناسایی معتبر دولتی است. این مدرک باید از سوی دولت کشور مبدأ صادر شده باشد، دارای تاریخ اعتبار، شماره شناسایی، عکس کاربر و اطلاعات شخصی (نام، نام خانوادگی، تاریخ تولد و تابعیت) باشد. مدارکی که معمولاً برای این بخش پذیرفته می‌شوند شامل پاسپورت (گذرنامه)، کارت ملی، یا گواهینامه رانندگی بین‌المللی هستند. پاسپورت به‌عنوان امن‌ترین و قابل اعتمادترین مدرک، در اکثر پلتفرم‌ها اولین انتخاب است. مدارک باید کاملاً خوانا، بدون برش یا تار شدن، و به‌صورت اسکن رنگی یا عکس با کیفیت بالا ارسال شوند.
در مرحله دوم، صرافی یا سایت مورد نظر معمولاً درخواست مدرک اثبات محل سکونت می‌کند. این مدرک باید نشان دهد که کاربر واقعاً در آدرسی که اعلام کرده زندگی می‌کند. این مدارک معمولاً شامل قبض خدمات شهری مانند آب، برق، گاز یا تلفن ثابت، صورت‌حساب بانکی حاوی آدرس، اجاره‌نامه رسمی یا گواهی اقامت صادره از دولت محل زندگی هستند. نکته مهم این است که تاریخ این مدارک نباید بیشتر از سه ماه گذشته باشد و نام کامل و آدرس کاربر در آن درج شده باشد. همچنین، در برخی موارد قبض باید حاوی مهر رسمی یا لوگوی شرکت خدمات‌رسان باشد تا توسط سیستم احراز هویت پذیرفته شود.